懵！华人用了十几年的RBC账户突然被注销，银行无预警直接发“分手信”

来源：蒙了个城

帖子一发，有网友表示：自己也遇到过一模一样的情况。

在线存支票的时候写错了一个数字，而且还是少写了，不是写多了。

支票都存完了，一个多月以后跟我说要把我账号关闭，我里面还有两万多块钱，就直接取不出来了，拖了半年多才把支票寄给我，快给我气死了，一路投诉到ombudsman也没有用。

还有网友表示，自己也是rbc十年的老客人了，账户还有贷款，结果说封就给我封了。原因也不得知，现在转去其他银行了。

莫名其妙账户被注销，

到底是怎么回事?

有网友表示，应该是银行怀疑洗钱，最近查的很严。

还有网友推测，肯定是你个人账户里有大规模的资金流动。估计你可能做代购小生意一类，有资金进入现金流出或者现金流入转账汇出一类的操作。被怀疑洗钱了。

不过被这里五大行怀疑洗钱。楼主要小心点了。转去其他银行也可能会有这样子操作。

又或者，楼主收到的其中一笔转账通过第三方机构涉嫌洗钱，也许楼主本人并不知情但不影响RBC封你账户。

有网友认为，RBC表面是很随意，监管很松， 但后台一旦检测有异常，杀无赦。  不像其他银行什么小心翼翼，有问题会提醒

还有网友列出了安省银行反洗钱严格度排行榜:

1.HSBC

2.RBC

3.CIBC

事实上，在加拿大，银行账户莫名被注销的情况发生率很高。

TD银行账户突然被关
1600刀不翼而飞

2018年，多伦多居民Saadia Zakki突然收到TD银行“关闭银行账户”的信件。

TD银行表示：“银行定期对所有客户关系进行审查......因此......我们不能再继续支持您的当前账户和/或服务。”

Saadia Zakki看到这份通知，整个人都懵了，毕竟一家人都是TD的忠实客户，十多年来一直账户没有任何问题，也没有欠账记录。

银行则表示有权随时注销其用户的一切账号，且不必对此做出任何说明。

就算后来媒体介入，TD银行的公关部经理Lynsey Wynberg最后回应，出于保护各方隐私考虑，不便对个别情况作出评论。

根据OBSI(Ombudsman for Banking Services and Investments)提供的数字，2017年共进行过370项针对银行投诉的调查，其中有17项涉及到关闭银行户头，3项涉及到取消信用卡，还有3项涉及取消line of credit。

在银行关闭户头的个案中，最常见的原因是涉及欺诈活动，洗钱及贷款作假都有可能被银行注销账户。

因为洗钱被银行销户自然不用多说，银行对待洗钱，宁愿“错杀”也不愿“漏网”。

家人多次国内回款
多伦多买房者被判洗钱

早在2015年，多伦多有位华人买家，为了买房，让家里的老人用多个人的账户分批将钱打到自己账户上。没想到，这种“蚂蚁搬家”式的汇款方式，像极了洗黑钱集团或恐怖组织的资金转移方法。后来，华人和银行客服详细说明了汇款的来源和用途，这才算解围。

此外，在买房贷款时提交的申请文件被银行监管部门发现有问题，或者申请贷款的经纪被银行查到有问题，这个经纪办过的所有案子都会被重审，相关客户也可能受到牵连。